Банки США предупреждают о рецессии, поскольку инфляция влияет на потребителей, акции падают

Саид Азхар и Нур Зайнаб Хусейн

НЬЮ-ЙОРК (Рейтер) — Крупнейшие банки США готовятся к медвежьей экономике в следующем году, поскольку инфляция угрожает потребительскому спросу, заявили руководители во вторник.

Главный исполнительный директор JPMorgan Chase & Co Джейми Даймон сказал CNBC, что потребители и предприятия находятся в хорошей форме, но отметил, что это может продолжаться недолго, поскольку экономика замедляется, а инфляция подрывает покупательную способность потребителей.

«Эти вещи могут серьезно подорвать экономику и вызвать рецессию от легкой до серьезной, что беспокоит людей», — сказал он.

Потребители сэкономили более 1,5 триллиона долларов благодаря программам стимулирования пандемии, но они могут закончиться к середине 2023 года, сказал он CNBC. Даймон также сказал, что Федеральная резервная система может сделать паузу на три-шесть месяцев после повышения базовой процентной ставки до 5%, но этого может быть «недостаточно» для сдерживания высокой инфляции.

Центральный банк США в прошлом месяце повысил процентные ставки на 75 базисных пунктов во время своего четвертого заседания подряд до 3,75–4%, но также выразил надежду на то, что вскоре на следующем заседании они перейдут к более мелкому повышению.

Акции крупных банков резко упали на следующий день после того, как ряд ведущих банкиров обозначил экономические риски. Bank of America упал более чем на 4%; Goldman Sachs Group Inc и Morgan Stanley упали более чем на 2% каждая, а Citigroup Inc упала более чем на 1%.

Генеральный директор Bank of America Брайан Мойнихан заявил инвесторам на финансовой конференции Goldman Sachs, что исследование банка указывает на «отрицательный рост» в первой половине 2023 года, но сокращение будет «мягким».

По словам Мойнихана, комиссия кредитора за инвестиционно-банковские услуги, вероятно, снизится на 55–60% в четвертом квартале по сравнению с прошлым годом, а выручка от торговых операций, вероятно, вырастет на 10–15%.

«Рост замедляется», — заявил на той же конференции генеральный директор Goldman Sachs Дэвид Соломон. «Когда я разговариваю с нашими клиентами, они кажутся очень добросовестными».

По его словам, в банковской сфере рынок труда остается «очень напряженным», а конкуренция за таланты «как никогда жесткая».

Однако некоторые банки сокращают персонал. Morgan Stanley уже сократил около 2% своей рабочей силы, сообщил во вторник источник, знакомый с планами компании. Увольнения, о которых впервые сообщил CNBC, затрагивают около 1600 должностей и следуют за сокращением штата в Goldman и Citigroup.

В другом месте на Уолл-стрит крупнейшая в мире компания по управлению активами BlackRock Inc приостановила прием на работу, за исключением основных должностей, сказал финансовый директор Гэри Шедлин.

«Мы пытаемся быть немного более осторожными», — сказал он.

(Отчетность Ланан Нгуен и Саид Азхар в Нью-Йорке и Нур Зайнаб Хуссейн в Бангалоре; дополнительный отчет Меган Дэвис и Каролины Мандл; редактирование Ричард Чанг и Стивен Коутс)